تقرير الحوكمة وإدارة المخاطر

تأكيدات أعضاء مجلس الإدارة

عمليات تتصل بأطراف ذات علاقة

الأطراف ذات العلاقة هم المساهمون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة وموظفو الإدارة الرئيسيين في بوبا العربية، والشركات التي يكونوا فيها مالكين رئيسيين وأي كيانات أخرى يسيطرون عليها بشكل كامل أو بشكل مشترك أو يؤثرون في قراراتها تأثيراً بالغاً. يتم تنفيذ عمليات تسعير العقود وسياساتها وشروطها على أساس تجاري بحت، ويتم إقرار المعاملات من قبل إدارة الشركة أو مجلس إدارتها حسب ما تقتضيه الحاجة.

في جميع الحالات التي كان فيها أي عضو من أعضاء مجلس الإدارة طرفاً في عملية ما مع طرف ذي علاقة، سواء كان ذلك بصفة شخصية أو من خلال طرف ذي صلة، فإن عضو المجلس المعني لم يقم بالتصويت.

وفيما يلي تفاصيل المعاملات الرئيسية مع الأطراف ذات العلاقة خلال السنة والأرصدة المتعلقة بها:

الكيان الاعتباري الأطراف ذات
العلاقة
الوصف فترة ٢٠٢١ فترة ٢٠٢٠ ٢٠٢١ ٢٠٢٠ التغيير
بوبا جلوبال بوبا رسوم إعادة التأمين (خطة بوبا للتأمين الدولي لعملاء السعودية) ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر -٥٩ ٬ ٣٥٨ -٤١٬٤٣١ -١٧٬٩٢٧
شركة عيادتي للرعاية الصحية مجموعة ناظر رسوم خدمات التمريض ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ١٣١ ١٣١ ٠
عمليات مختلفة عمليات مختلفة صافي المصاريف الأخرى ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ٥٢٨ ٣٠٧ ٢٢١
بوبا إنفسمنت أوفرسيز ليمتد (BIOL) بوبا صافي المعادلات الضريبية ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ١٤ ٬ ٢٤١ -١٬٨٧٣ ١٦٬١١٤
بوبا إنفسمنت أوفرسيز ليمتد (BIOL) بوبا مكافآت أعضاء مجلس الإدارة ولجانه ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ٨٣٣ ٩١٥ -٨٢
شركة بوبا الشرق الأوسط القابضة ذ.م.م (BMEH٢) بوبا وناظر رسوم العلامة التجارية ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ١٢ شهرًا يناير - ديسمبر ٢٦ ٬ ٦١١ ٢٦٬٨٩٦ -٢٨٥
مجموع المعاملات المدرجة -١٦ ٬ ٦٦١ -١٤٬٦٢٤ -٢٬٠٣٧

جميع العقود لمدة ١٢ شهرًا لعامي ٢٠٢٠م و ٢٠٢١م.

الأرقام بالألف ريال السعودي

عمليات تتصل بأطراف ذات علاقة خاصة بعقود التأمين

فيما يلي تفاصيل عقود التأمين الصحي المرتبطة بأعضاء مجلس إدارة بوبا العربية، أو بأقاربهم من الدرجة الأولى:

التأمين الصحي الشخصي وتأمين الأسر أعضاء مجلس الإدارة لدى بوبا العربية

اسم عضو مجلس الإدارة وصف العقد الفترة ريال سعودي إجمالي أقساط التأمين المكتتبة
٢٠٢١ ٢٠٢٠ التغيير ٢٠٢١ نسبة التغيير ٢٠٢١
المهندس لؤي هشام ناظر عقود ذات صلة بمجموعة ناظر المحدودة (عقود متعددة) متنوع مليون ريال سعودي ١٤ ١١ ٣ ٢٧٪
الدكتور عبدالله إلياس عقد شركة كريم لبرنامج التأمين الصحي ٠٤/٢٠ - ٠٤/٢١ مليون ريال سعودي ١ ١ ٠ ٠٪
الأستاذ طل ناظر برنامج تأمين صحي لموظفي بوبا العربية ٠١/٠٧ - ٣٠/٠٦ مليون ريال سعودي ٢١ ٢٠ ١ ٥٪
الأستاذ نادر عاشور برنامج تأمين صحي لموظفي بوبا العربية ٠١/٠٧ - ٣٠/٠٦ مليون ريال سعودي ٢١ ٢٠ ١ ٥٪

ويرد أدناه شرح لتلك العقود:

اسم عضو مجلس الإدارة شرح العقد
المهندس لؤي هشام ناظر تغطية صحية شخصية ولأفراد الأسرة بصفته موظف في مجموعة ناظر المحدودة وتقوم مجموعة ناظر بالسداد إلى بوبا العربية مباشرة
الأستاذ طل ناظر والأستاذ نادر عاشور تغطية صحية شخصية ولأفراد الأسرة وكذلك جميع الموظفين في برنامج التأمين الصحي من بوبا العربية والمدرجة ضمن نفقات الموظفين
الدكتور عبدالله الياس تغطية صحية شخصية ولأفراد الأسرة بصفته موظف في كريم، وتقوم شركة كريم بالسداد إلى شركة بوبا العربية مباشرة

التأمين الصحي للأطراف الأخرى ذات الصلة بمجلس إدارة الشركة

اسم عضو مجلس الإدارة وصف/شرح العقد الفترة ريال سعودي إجمالي الأقساط المكتتبة
٢٠٢١ ٢٠٢٠ تغيير ٢٠٢١ نسبة التغيير
الأستاذ زيد القويز البنك الأهلي السعودي (عضو مجلس إدارة مستقل) ٠١/٠١ - ٣١/١٢ مليون ريال سعودي ١٧٣ ١٥٧ ١٦ ١٠٪
شركة مجموعة كابلات الرياض ٢١/١٠ - ٢٢/١٠ مليون ريال سعودي ٧ لا يوجد ٠ ٠٪
الأستاذ ديفيد فليتشر الأستاذة جوي لينتون الأستاذ مارتن هيوستن الأستاذ نايجل سوليفان خلال ٢٠٢١م أبرمت مجموعة عقود كانت فيها مصلحة لبوبا (إنجلترا، المملكة المتحدة) متنوع مليون ريال سعودي ٨٣ ١ ٨٢ ٨٢٠٠٪
الأستاذ علي شنيمر شركة أحمد محمد صالح باعشن وشركاه ٠١/٢١ - ١٢/٢١ مليون ريال سعودي ٣ لا ينطبق ٠ ٠٪

أي تغطية تأمينية صحية تقدمها شركة بوبا العربية لأي عضو من أعضاء مجلس إدارتها، و/ أو أحد أفراد شركته/أسرته، أو الذين قد تربطهم به صلة أو تجمعهم مصلحة، تكون بشكل مستقل تماماً وبدون أي معاملة تفضيلية بأي شكل من الأشكال، ووفقاً لأهداف التسعير الخاصة بالشركة ومعدل الخسائر المبينة في سياسة/دليل الاكتتاب الخاص بالشركة، ومع الالتزام الكامل بجميع لوائح التسعير الطبي والمنافع حسب الأنظمة المرعية.

إفصاحات تتعلق بالتنازل عن الرواتب والتعويضات وحقوق الأرباح

تؤكد الشركة الإقرارات التالية:

  • أنها لم تصدر أو تمنح أي أدوات دين قابلة للتحويل أو خيارات أو ضمانات أو حقوق مماثلة خلال السنة المالية وبالتالي لم تتلق أي مقابل لذلك.
  • أنها لم تقم بتحويل أو إصدار أو منح أي حقوق اكتتاب بموجب أي أدوات دين قابلة للتحويل أو أوراق مالية تعاقدية أو ضمانات أو حقوق مماثلة خلال السنة المالية.
  • أنها لم تقم باسترداد أو شراء أو إلغاء أي أدوات دين قابلة للاسترداد خلال السنة المالية. ولا تمتلك الشركة مثل هذه الأوراق المالية المستحقة، مما يعني أن قيمة هذه الأوراق معدومة.

المساهمون والإفصاح عن المعلومات إلى أصحاب المصالح

قائمة المساهمين الرئيسيين في ٣١/١٢/٢٠٢١م:

الوصف الأسهم سهم ٪
بوبا إنفسمنت أوفرسيز ليمتد (BIOL) ٥١،٩٠٠،٠٠٠ ٤٣.٢٥٪
مجموعة ناظر المحدودة. تتحكم من خلال الشركتين الاعتباريتين التاليتين : ١٠،٩٠٨،٠٠٠ ٩.٠٩٪
شركة مجموعة ناظر القابضة المحدودة ١٠،٨٠٠،٠٠٠ ٩.٠٠
شركة حلول البرامج الحديثة لخدمات الحاسب الآلي المحدودة ١٠٨،٠٠٠ ٠.٠٩٪
المساهمون الرئيسيون ٦٢،٨٠٨،٠٠٠ ٥٢.٣٤٪
المساهمون العموميون ٥٧،١٩٣،٤٤٨ ٤٧.٦٦٪
المجموع ١٢٠،٠٠٠،٠٠٠ ١٠٠.٠٠٪

طلبات قاعدة بيانات المساهمين في تداول

خلال عام ٢٠٢١م، قدمت بوبا العربية ثمانية (٨) طلبات من تداول لقاعدة بيانات المساهمين الخاصة بها، في تواريخ متعددة ولأغراض مختلفة، وهي على النحو التالي:

# تاريخ الطلب الغرض من الطلب
١. 2021/6/24م الجمعية العمومية
٢. 2021/6/28م ملف توزيعات الأرباح
٣. 2021/8/1م إجراءات الشركة
٤. 2021/8/8م إجراءات الشركة
٥. 2021/8/9م إجراءات الشركة
٦. 2021/8/10م إجراءات الشركة
٧. 2021/11/4م الجمعية العمومية
٨. 2021/12/31م إجراءات الشركة

الإفصاحات والمعلومات الأخرى وفقًا للأنظمة واللوائح

لائحة حوكمة الشركات

إن بوبا العربية تلتزم وتمتثل بالكامل لأحكام لائحة حوكمة شركات التأمين الصادرة عن البنك السعودي المركزي، بالإضافة إلى متطلبات نظام حوكمة الشركة. وتتوافق الشركة أيضاً مع لائحة حوكمة الشركات الصادرة عن هيئة سوق المال، بوجود بعض الاستثناءات كالآتي:

رقم المادة موضوع المادة سبب عدم الالتزام
٩٠/ ٩٣ - تقرير مجلس الإدارة (الإفصاح عن المكافآت) مادة ٩٠ فقرة ٨ بما يتعلق بمادة ٩٣ (أ) فقرة ٤ فقرة (ب): الإفصاح عن كبار التنفيذيين الخمسة الذين تلقوا أعلى مكافأة من الشركة. أفصحت شركة بوبا العربية عن مجموع المدفوعات لخمسة من كبار التنفيذين منهم الرئيس التنفيذي والرئيس التنفيذي المالي في قسم المكافآت في هذا التقرير
٧٠ – تشكيل لجنة إدارة المخاطر تشكل بقرار من مجلس إدارة الشركة لجنة تسمى (إدارة المخاطر) يكون رئيسها وغالبية أعضائها من أعضاء مجلس الإدارة غير التنفيذيين. ويشترط أن يتوافر في أعضائها مستوى ملائم من المعرفة بإدارة المخاطر والشؤون المالية. (مادة استرشادية) رئيس لجنة إدارة المخاطر عضو مستقل من خارج المجلس.
٥٤ – تكوين لجنة المراجعة فقرة (ب) يجب أن يكون رئيس لجنة المراجعة عضواً مستقلاً (فقرة استرشادية) رئيس لجنة المراجعة في شركة بوبا العربية عضواً مستقلاً من خارج المجلس

بموجب متطلبات لائحة حوكمة الشركات لهيئة سوق المال المادة ٨٩، من أجل تنظيم العلاقة مع أصحاب المصالح من أجل حمايتهم وحفظ حقوقهم، ستقوم شركة بوبا العربية بتعزيز سياساتها خلال عام ٢٠٢٢م لضمان تحقيق توافق أقوى مع اللوائح وأفضل الممارسات الدولية.